<tr id="6q00u"></tr>
<rt id="6q00u"></rt>
<tr id="6q00u"><xmp id="6q00u">
<tr id="6q00u"><xmp id="6q00u"><tr id="6q00u"></tr>
<rt id="6q00u"></rt>
<rt id="6q00u"></rt>
<rt id="6q00u"></rt>
<tr id="6q00u"><xmp id="6q00u">

財富管理新利器,平安證券基金投顧“安心投”即將上線

2022-01-28 15:08

日前,平安證券順利完成基金投顧業務準備工作的現場驗收,正式獲得公募基金投顧業務試點展業資格。與此同時,平安證券“安心投”系列組合也將陸續上線與廣大投資者見面。平安證券基金投顧業務負責人舒坦表示,“安心投”旨在為客戶帶來“托付安心,投資省心”的投資體驗,秉承以優秀的業績體驗為基礎,以重塑制度和團隊為前提,核心是提供貫穿“投前-投中-投后”的專業性、有溫度、陪伴式的顧問服務,持續完善產品設計、運營管理和系統平臺,以期通過深度的研究、專業的投資、溫暖的服務,幫助客戶真正踐行長期價值投資的理念,實現財富的穩健增長。

基金投顧加速財富管理向“買方時代”蛻變

近日,國家統計局公布了2021年國民經濟運行情況。初步核算,2021年全年國內生產總值(GDP)超114萬億元,按不變價格計算,比上年增長8.1%,兩年平均增長5.1%。

隨著經濟發展和人均可支配收入的提升,當前我國社會已經積累了大量的財富管理目標客群。另一方面,隨著無風險利率下降和資管新規的落地,未來居民將加大金融資產尤其是權益類資產的配置。

在這一背景下,具有標準化、門檻低、品種多、信息透明等優勢的公募基金,在居民資產配置中的占比逐年提升。前不久,中國公募基金管理規模首次突破25萬億元,創歷史新高,2019、2020、2021年公募基金規模同比增速分別為14%、36%、23%。而從海外經驗來看,不管是從基金深度(基金行業對GDP的影響程度)還是基金密度(每戶家庭平均擁有基金規模)來比較,中國公募基金的市場規模與美國相比仍存在較大差距,成長空間很大。

然而,公募基金一方面是面臨巨大的發展空間和機會,另一方面則是投資者面臨“基金好收益≠基民好收益”的困境——產品選擇難、投資策略難、守住投資紀律難,踏空、被套常常是眾多投資者待解的難題。

如何讓“好產品”變成基民的“好收益”?海外經驗來看,北美大多數公募產品的購買都是由投資顧問完成的。根據ICI(美國投資公司協會)的統計,截至2019年底,除了退休計劃外,擁有共同基金的家庭中有77%都會通過投資顧問的建議進行配置,僅有13%的投資者直接從基金公司或銷售渠道購買基金,美國基本實現從銷售產品模式到顧問模式的轉變。

國內的財富管理業務也在朝買方投顧的路徑發展,基金投顧業務試點運行兩年來,已覆蓋約250萬客戶,合計服務資產已逾500億元,在引導客戶長期投資、改善客戶投資體驗等問題上取得顯著成效,開啟了基金銷售從以銷量為導向的“賣方時代”,向以客戶利益為中心的“買方時代”的蛻變。平安證券研究所所長助理魏偉表示,基金投顧從制度上建立了以客戶為核心的財富管理新模式,可以實現對資產管理和財富管理的再平衡。未來隨著投顧業務逐漸發展和成熟,必將會加強對公募基金的市場監督與評價,加速公募基金的優勝劣汰,倒逼公募基金提升主動管理能力,加快產品創新研發。由此可見,基金投顧業務的發展不僅為百姓日益增長的理財需求提供了一種新的解決方案,更是財富管理行業邁向“買方投顧”時代的關鍵之舉。

以客戶為中心,“安心投”助力國民財富保值增值

近年來,連續多年穩坐券商個人客戶數“首把交椅”的平安證券,持續深化為超2000萬客戶提供買方投顧“國民級”服務——站在買方角度,幫客戶進行投資方案的設計、投資工具的匹配和交易的實現,在為客戶創造價值的同時實現自身價值。平安證券副總經理鄭霞表示,投顧業務本質上經營的是信任,要把自己置于客戶的視角來思考投資解決方案,摒棄傳統的以薦股為邏輯的一次性買賣,幫助客戶進行投資方案的設計、投資工具的匹配和交易的實現,最終以客戶賬戶的收益表現作為衡量業務成效的標準。“買方投顧與客戶的利益是一致的,只有為客戶創造價值才能實現自己的價值。”

經過深入研究探索,“安心投”通過一個實力強勁的投研團隊和一套精細化的陪伴運作體系,護航國民財富保值增值,正式成為平安證券踐行“買方投顧”服務的又一利器。

“投”是投顧業務長期邏輯的關鍵。“安心投”投研團隊共8人,平均投研年限超過7年,工作經歷涵蓋券商研究所、基金公司、頭部財富管理公司、基金評價機構Morningstar等專業機構,具備豐富的多資產策略研究、基金研究及基金評價、基金組合管理的經驗,團隊陣容強大。此外,“安心投”依托平安證券研究所強大的研究實力,建立了涵蓋宏觀經濟、市場策略、資產配置、基金評價、組合評估在內的科學完善的投資研究體系,獨創的“MVP”三層嚴選的選基體系,通過量化分析+深度調研,挖掘市場優秀基金產品;“VALUE”投資立足于把握A股長期投資機會和居民理財替代需求,通過多元資產、多元策略、多元管理人,推出建議持有期3個月至3年及以上,收益風險特征明晰,有差異度的、有生命力的投顧組合策略線。

舒坦表示,“對于‘好組合’,我們追求的不是單方面的業績不斷創新高,而是穩定的戰勝業績基準、客戶能夠長期拿的住,通過基金組合的方式平衡客戶想贏的欲望和怕輸的恐懼,真正提高投資者的‘收益下限’,做實為客戶創造價值的初心。”

“顧”是投顧業務成功的關鍵。從過往經驗來看,產品回報遠高于投資者實際回報,投資者更大的問題在于沒有“拿住”而不是產品“不行”。美國先鋒集團的研究統計表明,基金投顧為客戶創造的超額收益中“行為指導”占了150BP,為最大價值增量?;诖?,“安心投”打造貫穿“投前-投中-投后”的專業性、有溫度、陪伴式的顧問服務,將完整全面的信息披露、溫暖降維的投教知識、專業貼心的內容服務、全生命周期的MOT服務覆蓋到“安心投”的客戶及潛在客戶,做到提升信息透明度、增強用戶信任感、提升用戶參與感、降低用戶的焦慮感,從而實現投資者盈利客戶占比、平均持倉時長、資金留存率、復投率的提升。

“安心投”以研究為大腦,通過買方研究驅動買方服務。投研團隊賦能投顧團隊,通過資訊、短視頻、直播等多種形式向投資者傳達理念和方法,用有溫度的IP,取代冷冰冰、低頻的“欄目”;用專業降維的輸出,減少研究內容本身晦澀帶來投資者閱讀障礙下的信息衰減;用專業投資能力培養的課程,讓投資者不光享受到財富的管理服務,也感受到認知提升的快樂。目前,“安心投”已上線“安心理念”“安心觀點”“安心大咖”“安心主理人”等內容,通過有溫度、高頻率、易觸達、有互動的“顧”,讓投資者時刻感受到關懷,用心和專業陪伴客戶的投資之路。

心懷“國之大者”,深入踐行四大價值主張

讓人民生活幸福是“國之大者”。憑借多年踐行“金融+科技”戰略下的技術積累和經驗沉淀,平安證券在類似“安心投”的“買方投顧”服務體系驅動下,通過科技持續加強底層技術、業務流程的標準化改造,將先進科技和專業資產管理業務深度融合,在APP平臺上為客戶提供全場景、智能化、普惠化的服務,減少客戶的決策時間,將簡單交給客戶,把復雜留給自己,為客戶提供極致的服務體驗。

平安證券聯合平安銀行率先在業內推出的“7×24小時銀證轉賬”服務,就是踐行“有AI·懂你”溫暖服務理念的生動體現。如今,7×24小時銀證轉賬這類真心誠意“讓利客戶”的服務,在平安證券并不鮮見,“有原則、有溫度、有專業、智能化”的價值主張,已深深嵌入平安證券每一項產品和服務中,讓平安證券逐漸獲得更多客戶的信賴。

目前,平安證券APP月活、人均使用時長、人均啟動次數等核心數據大幅提升,位居行業前列;7*24小時銀證轉賬、實時行情、全能賬戶等核心服務行業領先,助力國民財富規劃“省心、省時又省錢”,用科技踐行“以客戶為導向”的經營理念和長情陪伴的初心。

爆巨JAⅤ杏美月_灵狐者色视频_天天干国产_院长胯下的护士 不要h <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>